日数字报

2018-06-22 09:59

  2014年8月25日,市民龙先生被电脑页面上显示的自己银行信用卡的交易信息惊得眼前发黑:不到一个月时间,自己的信用卡及关联的另外几张子卡竟有500多笔交易,产生交易金额55万多元,而他却一无所知。

  起初龙先生以为是银行的系统出现了问题,刷新几次后仍旧如此,龙先生就有些慌了神儿,双手颤抖着拨通银行信用卡中心的客服电话进行询问,对方确认银行网银系统并无问题,而龙先生查询到的55万余元的交易也都真实存在,银行方面龙先生立即报警。

  裕华槐底中队接警后迅速展开调查。据龙先生回忆,他手机上前些天曾收到银行方面发来的短信,告知自己信用卡绑定的手机号已经进行了更改,但当时他忙于生意,并没有立即与银行方面核实,后来一忙就把这事忘在了脑后。直到前几天他突然收到了银行寄来的一封挂号信,里面装有一张信用卡,这卡竟与龙先生此前一直使用的信用卡卡号完全一致,随卡一同寄来的还有一张信用卡中心的公函,告知龙先生的信用卡补办申请已经成功受理等等。

  这张寄来的信用卡让龙先生有些丈二摸不着头脑,原来的信用卡还好好放在钱包中,自己也从未向银行方面申请补卡,这凭空寄来的“补卡”又是怎么一回事,难道是遇上了无聊的广告推销?再不敢掉以轻心的龙先生赶紧登录电脑网银进行查看,才发现自己的信用卡确实出现了异常,竟在自己不知情的情况下发生了数百次消费,但他却连一条提醒短信也到过。在办案的提醒下,龙先生再次登录网银查看后发现,他在银行预留的手机号码曾被人四次进行更改,而更改后的手机号他却并不认识。

  经多地走访调查,最终确定,犯罪嫌疑人冒用了“官东”的身份。然而此人在办理银行卡所预留的身份证号码、手机号码皆为虚假信息,案件侦破线索似乎又断了。

  正当大家一筹莫展时,一位银行女职员的话又让办案重新燃起了希望。“官东”在办理银行卡时因为一个意外的插曲,无意中留下了自己另外一个电话号码。通过这个手机号码,查明了“官东”的真实身份为光山籍男子谭某,并掌握了谭某的行踪。经过几天的连续侦查和,谭某的同伙,同为光山籍的男子周某也进入了警方的视线日,经警方周密布控,嫌疑人周某、谭某先后被抓获。

  经,谭某、周某对盗刷被害人信用卡的犯罪事实供认不讳。顺藤摸瓜,相继将荣某、金某等人归案。金某等人交代,他们提供的网银信息是用专门的扫号软件获取的,而软件并不是他们自己制作的,是他们从名为“山猪”的网友处购得。

  2015年3月16日,警方经多方工作确认了“山猪”的真实身份后为岳某。办案远赴四川省宜宾市,将开发出扫号软件的犯罪嫌疑人岳某抓获归案。经查岳某原为当地某学校教师,辞职后在网上自学了软件编程,并很快编出了这款“功能强大”的扫号软件并出售给金某等人。

  据岳某交代,听起来相当“高科技”的这款扫号软件其实工作原理并不复杂,它正是利用了一些网民在注册网银时的“懒惰”心理:为便于记忆,一些人把网银注册名和登录密码设为一致。通过软件的筛选,存在上述情况的网银账户比对成功后,就可以作为“商品”出售给诸如谭某、周某等专门盗刷套现的人员。至此,该信用卡诈骗团伙自作案到软件制作整个犯罪链条被警方全部查清。

  专案组迅速乘胜追击,在不间断的努力侦查之后,最终警方获悉了嫌疑人章某的信息,并成功于2015年8月11日远赴山东,一举将隐匿最深的犯罪嫌疑人章某抓获归案,经,嫌疑人章某对广州的荣某共同窃取他人银行卡信息的犯罪事实供认不讳,8月24日章某被依法批准。

  至此, 主要涉案嫌疑人依次落网,初步查明涉案群众200余人次,涉案金额达1700余万元。

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